AVEFI – Finance et Patrimone

Nos clients souhaitent obtenir un conseil de qualité, des produits sélectionnés, un suivi parfait avec un seul interlocuteur. C'est ce que nous leur offrons au quotidien, qu'ils aient placé peu ou bien plus. Nos solutions s'adressent à tous, pour que tous profitent, d'excellents produits négociés et de bons conseils. Nous offrons le même service à tous nos clients quels que soient les montants en jeu. Le 1er rdv permet de fixer la mission qui nous est dévolue, conseil, placement, immobilier, audit… – Neil Nehlil Dirigeant d'AVEFI

Stratégie & Solutions

Conseil

Etude patrimoniale

Lors d’un RDV, nous établirons un devis précis pour l’étude de votre patrimoine. Un rapport complet avec solutions chiffrées vous sera remis à l’issue de cette étude.

Assurance & bq

Epargne

Nous sélectionnons les meilleurs produits financiers, nous disposons du produit qui sera adapté à vos objectifs, négocions les frais d’entrée.

Solutions

Immobilier

Nous disposons d’une visibilité sur plus de 1000 supports. Concevoir le meilleur cahier des charges pour sélectionner celui qu’il vous faut.

Suivi & Conseil

Et après...

Suivi

Nous proposons et suivrons les solutions choisies. Nous vous aiderons à adapter la gestion et votre contrat à votre profil et vos besoins, au fil des rdv et des ans. Un seul interlocuteur, des compétences larges.

Expatrié

Rentes

Epargner

PEA

Assurance-Vie

SCPI

E.H.P.A.D. / PINEL

Bourse

Retraite

Protéger

Immobilier

Fonds €uros

Succession

Donation

Impôts

Audit financier

Crédit Immobilier

Luxembourg

Exemple de partenaires

Qui sommes nous?

Avec 68% des effectifs de la profession, la CNCGP est le leader incontournable des acteurs de la gestion privée indépendante.

LA CNCGP, UN LABEL DE QUALITÉ ET DE SÉCURITÉ POUR L’ÉPARGNANT

La CNCGP, créée en 1978, est le syndicat représentatif de la profession de conseils en gestion de patrimoine.

En tant qu’association de CIF (conseiller en investissements financiers), la CNCGP est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Elle a pour missions de promouvoir la profession de CGP, de défendre ses intérêts et d’accompagner ses adhérents dans l’exercice de leur activité professionnelle.

Mentions légales :

Le Conseiller exerce les activités réglementées suivantes :

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro : 07005076, adhérent de la Chambre Nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers
Courtier en assurance référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07005076.
Démarcheur bancaire et financier
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et de Services de Paiement (MIOBSP) non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité, référencé à l’Orias (www.orias.fr) sous le numéro 07005076.
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 92012016000 007 827 délivrée par la CCI DE Paris Ile de France et garantie par MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9

Réclamations :

En cas de réclamation, merci de prendre contact avec nous à l’adresse : 18 bis rue Amélie 75007 PARIS ou par mail : contact@avefi.com, nous vous apporterons une réponse dans les meilleurs délais.

Si votre litige ne trouvait pas sa solution, vous pourriez vous adresser au médiateur indépendant dont les coordonnées sont les suivantes :

Pour l’activité CIF (médiateur public) : L’AMF – L’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02 (www.amf-france.org/le médiateur)
Pour les autres activités (médiateur recommandé par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-Marc BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles CHARLOT, Michel GUIGAL (www.mediateur-conso.cmap.fr – consommation@cmap.fr)

Protection des données personnelles :

Les informations recueillies vous concernant font l’objet d’un traitement destiné à notre société, responsable de traitement et par ses prestataires/sous-traitants et notamment via lofficebyprimonial. Pour la finalité suivante : gestion et suivi de vos souscriptions en interne ou avec des prestataires/sous-traitants, prospection et animation commerciale, réponse aux obligations légales et réglementaires.

Vous bénéficiez d’un droit d’accès, de rectification, de portabilité, d’effacement de celles-ci ou une limitation du traitement.

Vous pouvez vous opposer au traitement des données vous concernant et disposez du droit de retirer votre consentement à tout moment en vous adressant à l’adresse suivante : 18 bis rue Amélie 75007 PARIS ou par mail : contact@avefi.com

Vous avez la possibilité d’introduire une réclamation auprès d’une autorité de contrôle.

Démarchage Téléphonique

Toute personne physique inscrite au service d’OPPOSETEL a la faculté d’exercer ses droits d’accès, de rectification, de limitation, d’effacement, de portabilité et d’opposition au traitement de ses données conformément aux articles 12 et suivants du règlement n°2016/679 du Parlement Européen. Toute personne a également le droit de définir des directives relatives au sort de ses données à caractère personnel après sa mort, et notamment formuler une réclamation auprès d’une autorité de contrôle sur la protection des données, la CNIL en France notamment sur le site www.cnil.fr.

L’exercice de ces droits peut s’effectuer par voie électronique à l’adresse suivante :dpo@bloctel.fr

La politique de protection des données personnelle détaille les traitements de données à caractère personnel mis en œuvre ainsi que les modalités d’exercice des droits d’accès, de rectification et d’opposition conformément aux articles 38 et suivants de la loi du 6 janvier 1978 modifiée par la oi du 20 juin 2018 et du règlement général sur la protection des données n°2016/679 du 27 avril 2016.

La gestion de Patrimoine chez AVEFI

La Gestion de patrimoine, ca sert à quoi?

Protéger sa famille
Préparer sa retraite
Optimisation fiscale
Constitution et/ou valorisation de capital
Optimiser sa succession
Allocation financière
Suivi
Assistance générale
Articulation du patrimoine privé et professionnel
Expatriation
Aménagement juridique lié à la gestion de votre patrimoine

Avec plus de 20 ans d’expériences dans la gestion de patrimoine, je vous aiderai à concevoir les meilleures stratégies pour votre patrimoine. Je serai à vos côtés avec mes collaborateurs pour mettre en place, suivre et les améliorer au fil du temps les solutions que nous aurons choisies.

Diplômé d’un Master 2 en gestion de patrimoine Privé et Professionnel obtenu l’université de Paris 2 ASSAS et d’un master de droit privé.

Laura, diplômée d’un Master 2 Gestion de Patrimoine vous suivra au quotidien, et complète l’équipe par son expertise en OPCVM et gestion.

Nous disposons de services externalisés, disponible sur demande pour tout travaux spécifiques, juridiques, fiscal, comptables, …

Nous passons un temps incroyable à sélectionner les meilleurs produits que nous vous proposerons en fonction de vos objectifs. Finance ou immobilier, nous mettons notre expérience et expertise pour vous aider à faire les choix les plus pertinents.

Etre présent à vos côtés aujourd’hui, et demain, un suivi personnalisé, un conseil global, et une multiplicité de solutions négociées.

Le 1er rdv est offert et permet de répondre à la première question :

Vous sera t on utile ?

Dans l’affirmative, si nous pourrons vous aider, ce rdv nous permettra de fixer une liste de tâche à faire ensemble et tarifer cela correctement. Une lettre de mission reprendre cela et le mettra par écrit.

Nous sommes rémunérés sur le conseil par nos clients, directement. Nos partenaires banquiers ou assureurs nous rémunèrent pour l’apport et le suivi des contrats financiers. A ce titre, nous ne sommes pas indépendants.

Mais, nous disposons de dizaines de contrats sélectionnés pour vous satisfaire. Peu nous importe que ce soit tel ou tel assureur ou banquiers, nous choisissons les produits en fonction de leur avantages/inconvénients et leur adéquation à vos souhaits. Les rétrocessions de nos partenaires nous permettent le limiter le coût de nos services, sans aucun surcoût pour le client sur le produit financier, bien au contraire, notre rôle est de négocier au mieux avec ces partenaires.

Notre relation s’inscrit sur la durée avec notre client et rarement sur une opération ponctuelle.

Nous souhaitons devenir le partenaire privilégié de vos décisions patrimoniales.

Pour cela, la transparence est nécessaire, transparence des rémunérations, transparence des conflits d’intérêts potentiels.

La clarté impose que les frais soient détaillés et indiqués au sein d’une lettre de mission ou disponible sur simple demande.

Ensuite, le capital social de la société est intégralement détenu par l’associé fondateur. Aucune banque et assurances n’est partie au capital.

Le client, vous, êtes notre seule priorité. La confiance se gagne au jour le jour.

Nous négocions en permanence les frais pour les amener au plus bas. Notre volonté est de vous offrir, un haut degré de conseil, de présence, de disponibilité, sans pour autant sacrifier le coût global que vous réglez.

Nous ne travaillons pas gratuitement, mais notre model business est de faire bénéficier à nos clients d’un haut degré de service à bas coût. Le volume, sans sacrifier la qualité, nous permet de travailler sur le long terme. La digitalisation de l’économie aide à automatiser un certain nombre de tâche et remet de l’humain au coeur des décisions patrimoniales. Tout n’est pas que chiffre.

Fond euros – Allocation

Assureur, la promesse intenable Via les fonds euros, les assureurs promettaient une merveille, une garantie en capital, un rendement, une disponibilité sans faille. Le temps des miracles touchera bientôt à sa fin. En effet, cette promesse unique de rendement et de garantie en capital des fonds euros se normalise...

PER – Rappel

Depuis le 1er OCTOBRE : Refont de l’épargne retraite avec le PER : formidable outil retraite et de défiscalisation Nous avons sélectionné un PER d’excellente qualité. Pour rappel, le PER vous permet de : La déduction fiscale des versements volontaires à l’entrée La possibilité de transférer l’épargne présente sur...

SRRI 1-7

Existe un indicateur de risque, pour les Unités de compte, le SRRI, qui note le risque sur une échelle de 1 à 7, 1 représentant l’investissement le moins risqué. Cette échelle est présente sur les DICI qui vous ont été remis à chaque souscription.