Avec 68% des effectifs de la profession, la CNCGP est le leader incontournable des acteurs de la gestion privée indépendante.

LA CNCGP, UN LABEL DE QUALITÉ ET DE SÉCURITÉ POUR L’ÉPARGNANT

La CNCGP, créée en 1978, est le syndicat représentatif de la profession de conseils en gestion de patrimoine.

En tant qu’association de CIF (conseiller en investissements financiers), la CNCGP est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Elle a pour missions de promouvoir la profession de CGP, de défendre ses intérêts et d’accompagner ses adhérents dans l’exercice de leur activité professionnelle.

• Protéger sa famille
• Préparer sa retraite
• Optimisation fiscale
• Constitution et/ou valorisation de capital
• Optimiser sa succession
• Allocation financière
• Suivi
• Assistance générale
• Articulation du patrimoine privé et professionnel
• Expatriation
• Aménagement juridique lié à la gestion de votre patrimoine

Le métier de conseil en gestion de patrimoine est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.

DES SPÉCIALISTES POUR VOTRE PATRIMOINE

Définir une stratégie patrimoniale, placer son argent, dynamiser son patrimoine, assurer l’avenir de ses enfants, préparer sa retraite sont autant de bonne raisons de faire appel à conseil en gestin de patrimoine.

Les conseils en gestion de patrimoine sont à l’écoute de leurs clients et les accompagnent. Ils interviennent dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale. Après analyse, ils conseillent, en toute indépendance, la mise en œuvre de stratégies adaptées. Leur disponibilité et leur implication en font des partenaires privilégiés. La relation de confiance s’installe et se construit ainsi au fil des années.

Les conseils en gestion de patrimoine s’engagent à suivre des heures de formation pour faire évoluer leurs savoirs faire et leur compétences. Pour veiller au mieux sur les intérêts de leurs clients, ils travaillent en concertation avec d’autres professionnels : notaires, avocats ou experts-comptables.

DES EXPERTS DU CONSEIL

Spécialistes du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine proposent à leurs clients les stratégies d’investissement ou les produits les mieux adaptés. Ils leur offrent un service à haute valeur ajoutée permettant l’optimisation de leur patrimoine. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les conseils en gestion de patrimoine ont la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Le métier est normé, des autorités de tutelle encadrent la profession. Leurs activités sont plurielles et multirégulées :

• Conseil en investissements financiers (CIF)
• Courtage en assurance
• Immobilier
• Intermédiation en opération de banque et en services de paiement (IOBSP)
• Prévoyance.

Ils disposent du bagage juridique nécessaire pour délivrer un conseil patrimonial avisé, la CJA (Compétence Juridique Appropriée).

Les listes des conseils en investissements financiers, des courtiers en assurance, des intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement sont consultables sur le site de l’ORIAS www.orias.fr

Leurs interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client, ou par une rémunération liée aux investissements.

UNE PROFESSION AU CŒUR DE L’ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE

Le métier de conseil en gestion de patrimoine est né d’initiatives personnelles et de la conviction des professionnels de la nécessité de proposer une alternative impartiale à l’offre traditionnelle des grands groupes financiers. Les conseils en gestion de patrimoine portent les valeurs du respect des intérêts du client et de leur déontologie. Ils inscrivent leur métier dans une logique d’indépendance, de respect des règles professionnelles, de responsabilité et de professionnalisme.

QUELQUES CHIFFRES

Diplômé d’un Master 2 en gestion de patrimoine Privé et Professionnel obtenu l’université de Paris 2 ASSAS et d’un master de droit privé.

Laura, diplômée d’un Master 2 Gestion de Patrimoine  vous suivra au quotidien, et complète l’équipe par son expertise en OPCVM et gestion.

Nous disposons de services externalisés, disponible sur demande pour tout travaux spécifiques, juridiques, fiscal, comptables, …

Nous passons un temps incroyable à sélectionner les meilleurs produits que nous vous proposerons en fonction de vos objectifs. Finance ou immobilier, nous mettons notre expérience et expertise pour vous aider à faire les choix les plus pertinents.

Etre présent à vos côtés aujourd’hui, et demain, un suivi personnalisé, un conseil global, et une multiplicité de solutions négociées.

Le 1er rdv est offert et permet de répondre à la première question :

Vous sera t on utile ?

Dans l’affirmative, si nous pourrons vous aider,  ce rdv nous permettra de fixer une liste de tâche à faire ensemble et tarifer cela correctement. Une lettre de mission reprendre cela et le mettra par écrit.

Mais, nous disposons de dizaines de contrats sélectionnés pour vous satisfaire. Peu nous importe que ce soit tel ou tel assureur ou banquiers, nous choisissons les produits en fonction de leur avantages/inconvénients et leur adéquation à vos souhaits.

Les rétrocessions de nos partenaires nous permettent le limiter le coût de nos services, sans aucun surcoût pour le client sur le produit financier, bien au contraire, notre rôle est de négocier au mieux avec ces partenaires. 

Notre relation s’inscrit sur la durée avec notre client et rarement uniquement sur une opération ponctuelle.

Pour cela, la transparence est nécessaire, transparence des rémunérations, transparence des conflits d’intérêts potentiels.

La clarté impose que les frais soient détaillés et indiqués au sein d’une lettre de mission ou disponible sur simple demande.

Ensuite, le capital social de la société est intégralement détenu par l’associé fondateur. Aucune banque et assurances n’est partie au capital.

Le client, vous, êtes notre seule priorité.  La confiance se gagne au jour le jour.

Nous ne travaillons pas gratuitement, mais notre model business est de faire bénéficier à nos clients d’un haut degré de service à bas coût. Le volume, sans sacrifier la qualité, nous permet de travailler sur le long terme.  La digitalisation de l’économie aide à automatiser un certain nombre de tâche et remet de l’humain au coeur des décisions patrimoniales. Tout n’est pas que chiffre.