{"id":3284,"date":"2024-12-08T17:01:05","date_gmt":"2024-12-08T17:01:05","guid":{"rendered":"https:\/\/avefi.com\/?p=3284"},"modified":"2024-12-08T17:01:05","modified_gmt":"2024-12-08T17:01:05","slug":"pourquoi-faut-il-remplir-son-questionnaire-investisseur-financier","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/avefi.com\/?p=3284","title":{"rendered":"Pourquoi faut-il remplir son questionnaire investisseur financier\u00a0?"},"content":{"rendered":"\t\t
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Une meilleure connaissance des investisseurs<\/h2>\n

La directive europ\u00e9enne MIF<\/abbr><\/span> 2 (Markets in Financial Instruments<\/span>) renforce et pr\u00e9cise les obligations des banques. Lorsqu\u2019elles fournissent, notamment, un service de conseil en investissement, les banques doivent s\u2019assurer que le service ou l\u2019instrument financier recommand\u00e9 soit en ad\u00e9quation avec le profil du client.<\/p>\n

Pour vous accompagner dans vos d\u00e9cisions, votre conseiller s\u2019appuie sur des renseignements d\u00e9taill\u00e9s qui lui permettent de cerner votre situation financi\u00e8re, vos attentes et objectifs, vos projets, vos connaissances et votre exp\u00e9rience en mati\u00e8re de produits financiers, votre tol\u00e9rance aux risques et votre capacit\u00e9 \u00e0 subir des pertes.<\/p>\n<\/div>

Un questionnaire pour \u00e9tablir votre profil d\u2019investisseur<\/h2>\n

Le Questionnaire investisseur financier<\/strong> permet notamment le recueil et la mise \u00e0 jour de vos informations financi\u00e8res. Ces \u00e9l\u00e9ments permettront de d\u00e9terminer votre profil investisseur financier et de vous proposer ainsi des services et produits financiers adapt\u00e9s, que ce soit dans une enveloppe titres, Plan \u00c9pargne en Action (PEA<\/abbr>) ou assurance-vie<\/strong>.<\/p>\n

Sans ces informations, nous ne pourrons pas vous fournir les services de conseil en investissement ou de gestion sous mandat. Les informations obtenues doivent \u00eatre actualis\u00e9es p\u00e9riodiquement afin de rester en phase avec vos projets et l\u2019\u00e9volution de votre situation personnelle, financi\u00e8re et patrimoniale.<\/p>\n

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Sur quoi porte le Questionnaire investisseur financier ?<\/h3>\n

Le questionnaire a pour objectif de d\u00e9finir votre profil d\u2019investisseur \u00e0 partir des donn\u00e9es suivantes :<\/p>\n

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  • votre classification en \u00ab professionnel \u00bb ou \u00ab non professionnel \u00bb en mati\u00e8re de produits financiers,<\/li>\n
  • votre situation financi\u00e8re et patrimoniale,<\/li>\n
  • vos objectifs et horizons de placement,<\/li>\n
  • votre tol\u00e9rance au risque et votre capacit\u00e9 \u00e0 subir des pertes<\/li>\n
  • votre connaissance et exp\u00e9rience en mati\u00e8re de produits financiers,<\/li>\n
  • vos \u00e9ventuelles pr\u00e9f\u00e9rences en mati\u00e8re d\u2019investissement durable.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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